投資投機怎麼分

投資投機怎麼分,新手不能不知的投資觀念

文章最後更新於 2021 年 8 月 1 日

  • 投資投機到底要怎麼分清楚 ?
  • 投機就一定不好嗎 ?
  • 投資好還是投機棒 ?
  • 投機難道不就是投資嗎 ?
  • 我明明是再做投資,為什麼卻被說成投機 ?

這些都是投資新手常會出現的疑惑,不知投資投機要怎麼區分。

兩者最主要的差異就在於獲利來源方式。

投資是靠穩定現金流,投機則是從價差中獲利。

而在投資前,必須要先清楚瞭解其中的區別,認清自己的屬性,選擇最佳的獲利方程式。

否則很容易在投資上重重跌一跤,怎麼賠錢都不知道,這是新手常會犯的大忌。

相信在看完這篇文章後,即使不小心受到虧損,也能有正確的觀念與心態。

並從失敗中學習,獲得更多財富 !

投資投機怎麼分

巴菲特曾說 :

當別人恐懼時貪婪,當別人貪婪時恐懼

相信大家都聽說過這句經典名言,道出投資的本質。

不過或許還不足以分出投資與投機的差別,接著就來看看其中的區別。

投資

一句話來解釋 :

成為公司老闆,能獲得公司收入的一部分。

具有以下特點 :

  • 瞭解公司本質,買進公司價值
  • 定期領取股利,擁有穩定現金流
  • 時間長,絕不輕易出售手中的股票
  • 不時刻盯盤,專注在生活上
  • 心情不隨股價波動而起伏
  • 股價下跌不驚慌,趁機買入更多資產

想要成為明智的投資者,必須要有足夠的耐心與無畏的膽識

就像股神巴菲特一樣,絕不盲目跟隨股價波動,耐心等待好價格出現,且勇敢在市場恐懼時出手買入。

只要我們培養這2大特質,就能在投資上無往不利。

一個人拿著藍筆在看財務圖表
投資就是掌握公司價值,賺取合理報酬

投機

一句話來解釋 :

看準股市波動,專注在低買高賣

具有以下特點 :

  • 低買高賣,賺取價差
  • 抓準趨勢所帶來的利益
  • 隨時盯盤,抓準買賣時機
  • 心情會隨股價漲跌而不斷起伏

另外,投機者經常會做的行為還有不知道自己在買進的是什麼

看不清公司的本質,摸不著公司的價值,跟隨市場的風向,和賭徒沒什麼兩樣。

就像2020年發生的公共衛生事件,造成石油期貨初期價格大暴跌。

也因此很多投機者看準石油期貨價錢已經跌到最低點,不會再跌更多,紛紛加碼買入更多石油期貨。

殊不知,沒多久竟跌到-37多元 !

這意味著,不僅拿不到本錢,還要倒貼不少錢回去

典型投機者的下場通常都是如此。

他們想要快速致富,追尋高報酬的產品,卻往往忽略背後的潛在風險有多高。

希望各位夢想夥伴們能記取這歷史上的教訓,絕不成為典型投機者 !

股票市場圖
投機要隨時盯盤,抓準買賣時機

其實並不是說只要買這個就是投資,買那個則是投機,一切都要端看是怎麼獲利

類型

投資 (現金流)

投機 (差價)

房屋

房租

房價上漲

股票

房租

買低賣高

版稅

分版稅
每賣一本書就會友收入

買斷
將版權賣給出版社獲得一次性的收入

就像資產與負債,其中的差別取決於現金流的流向

多做幾次分辨練習,很快就能融會貫通。

向有錢人學習,一直買入資產,分辨行為是投資還是投機,在投資上將會更加得心應手 !

延伸閱讀 :

你買進的究竟是富人資產還是窮人負債,沒搞懂就別想成為有錢人

一張表就搞懂

投資

VS.

投機

買進價值

動機

趨勢利益

穩定現金流

報酬

中間差價

長期

時間

短期

風險

生產性資產

特性

非生產性資產

投資雖然是以賺取穩定現金流為目的,但也不能說只要賺取價差,投資就會變成投機。

比如,一家餐廳將收入的一部分做裝潢改修,進而吸引更多人前往消費,賺取更多收入。

並非將原本的收入配發給投資人,也因此股價往上增長,投資人賺取中間差價。

藉由資產提高價值,來從中獲取收益,這就是投資

生產性資產

能擴大規模的資產

如養雞場,只要細心照料公雞母雞,母雞就會產出雞蛋。

而雞蛋不僅可以出售,也可以孕育出許多小雞。

此外也可以販賣優質雞肉,讓養雞場能不間斷產生價值,這就是生產性資產

常見的有股票、房地產、公司等。

投資皆屬這類的資產,掌握資產的本質,買進期價值,賺取穩定的報酬。

非生產性資產

不隨時間而有更大的規模,用完就沒有

最好的例子就是黃金,現在買一塊黃金,明年或未來都還是一塊黃金。

即使金價往上漲,但依然不會變多,也不會變少

常見的有外匯、期權、加密貨幣。

投機大多是買入非生產性資產,看準趨勢漲跌,從中獲取報酬。

投機就是賠錢根源?

但反過來講,投機就一定是賭徒嗎 ?

答案是否定的,典型投機者只是投機的一部分。

雖然佔大多數,卻不能完全說投機就一定是賭博。

其中最主要的差別在於有沒有認清所投機的產品

如果甚麼都不懂,只是盲目跟隨他人,那就真的是賭博行為,而通常十賭九輸。

通常所謂的投機者都屬與此類,專注在表面的報酬,不小心忘記背後的高風險。

那投機就真的不好嗎 ?

投機並非是賠錢最根本的原因,而是不瞭解自己所做的事情才是。

投機還是可以賺大錢,不過前提是熟悉投機的產品,接受隱藏的高風險

唯有這麼做,投機的勝率才會高。

如果還是一樣,自己不動手做研究,胡亂聽信明牌。

那就此收手才是明智的選擇,停止財富大失血。

一位男人穿的牛仔褲口袋空空
會賠錢不是投機行為,而是自己的無知

要投資還是投機

投資與投機最終的目的都是賺錢,而方法並沒有說誰優誰劣。

但投機風險非常高是不爭的事實,因為主要是掌握短期的市場走向

預測哪項商品會漲會跌,進而投機獲利。

不過通常沒有人能準確預測,就連股神巴菲特也是,未來永遠都說不準

而投資是把眼光放得更長遠,想想看,在未來幾十年,人類社會是進步還是退步呢 ?

只要有價值,未來一定會向上成長,不用過於擔心期間的上下起伏。

建議所有投資新手都先專注在投資上,才能穩定建立財富。

但要人完全不投機是不可能的 !

人性難以控制,每個人都會有貪婪的想法,追尋刺激,以小博大,賺取超額報酬。

我自己也不例外,多多少少還是有做過投機行為。

即使知道風險高,想到優渥的報酬,還是會投機,這就是人性 !

因此,提供以下4點建議,在投資的同時,也能兼顧人性,賺取”超額”回報。

  • 投機最多只佔總資金的10%
  • 投資不投機,投機不投資
  • 先熟悉標的才能投機,將風險降到最低
  • 當失去投機的動機時,勇於承認失敗,立即賣出止損

投機只佔總資金10%是最好的黃金比例,即使慘賠也只不過是虧損總資產的10%。

假如眼光不錯,能賺到額外回報。

雖然總體報酬相對低,但能小賺一筆,小小滿足人性的貪婪。

投機是可行的,但還是要知道自己在做什麼,千萬別做出賭博的愚蠢行為。

很多人以投機的心態進場,預測失敗時,卻以投資角度繼續持有,這是非常危險的行為。

舉個例子,由於快接近旅遊旺季,因此先趁低買進觀光業相關股票,到時股價高漲時再賣出,賺取中間差價。

不過很不幸,卻碰到如今年的公共衛生事件,導致旺季時期股價不分青紅皂白大暴跌。

這時卻說服自己,投資就是要長期持有,不該隨便賣出

的確,未來或許會再漲回來,期間也有股利可以領取。

但同時也失去更好的投資機會,繼續持有回報會有3%,但認賠出場可以投資在5%報酬商品上。

這樣來看,雖然沒有虧損賣出,實質上已經賠上2%報酬的機會成本。

而未來真的會再漲回來嗎 ?

這一切都說不定,也有極大的可能公司撐不過這段艱困時期而倒閉。

既然一開始投機失敗,就別再將投機當作投資犯第二次錯,造成巨大虧損。

當失去投機目的時,勇於承認錯誤,立刻賣出停損,才是投機者該有的態度。

富爸爸,窮爸爸作者 羅勃特‧T‧清崎曾說 :

投資在買進時就決定了報酬率,但投機是在賣出時才決定報酬率

投資主要目的是賺取穩定現金流,而公司每年配發的股利相對投機而言是可以更準確預測

在買進有價值公司前,就能大致掌握未來所獲得的報酬。

投機就像一開始文章所提,是抓準趨勢的漲跌,一家熱門公司會漲到多高或跌到多低都是不可預期

唯有在賣出時才能確定報酬有多少。

不論投資或投機,一定要事先認清所做的行為。

分清自己是投資還是投機,才能遵守一開始所訂下的策略。

有始有終才能將虧損風險降到最低,減少犯錯的機會,替自己在投資上累積穩固財富。

底下影片可以輔助學習如何分清投資與投機,讓自己成為高明的投資或投機者 :

快速重點複習

  • 投資就像成為公司老闆,能獲得公司收入的一部分
  • 投機就是看準股市波動,專注在低買高賣
  • 投資與投機最大的差別是獲利來源
  • 投機不愚蠢,愚蠢的是不知道自己的所作所為
  • 想投機最多只佔總資金10%
  • 投資不投機,投機不投資
  • 失去投機目的時,立即賣出止損
  • 投資在買進前就知道報酬率,
    投機在賣出時才決定報酬率

本篇實作

  • 熟悉投資與投機的差別
  • 在做每一筆投資前,想想看自己是投資還是投機
  • 無論投資投機,都一定要事先瞭解買的是什麼東西

總結

在投入任何一筆資金前,都必須確認自己是在「投資」或是在「投機」

當成果不如預期,就不會產生盲點,做出錯誤的決策,造成無法彌補的虧損。

清楚認識投資和投機後,再來就是學習如何計算正確的投資報酬率 :

4種實用投報率計算方法,用EXCEL算出想要的獲利

巴菲特曾說 :

如果你不關心明天是否開盤,你就是在投資,反之則是在投機

簡單且直白敘述投資與投機的差異。

投資,買進公司價值,不必擔心股市漲跌。

投機,買入趨勢型的商品,就必須提高警覺,關心價格走向。

想成為明智的投資者,還是精明的投機者,就交給你來決定囉 !

在黑板上寫上選擇的應文
最重要是認清自己所選,別將投資投機混為一談

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14 thoughts on “投資投機怎麼分,新手不能不知的投資觀念”

  1. 我就是屬於投機,賺取短期報酬,再以短期報酬中的獲利投入適合的標的,我覺得這也是有效利用時間和金錢的方式

  2. 真是一篇辨識投資跟投機的好文! 再認同不過版大的觀點了!
    有人說投資就是要躺著賺,跟巴爺爺說的名言很類似,
    正確的投資就不會擔心害怕了!

    1. 但通常黃金會被歸類於投機,因為屬於非生產性資產,不像公司會提升自身價值,且獲利來源來自價差。不過不管怎麼樣,還是要認知自己到底買了什麼才是最正確的觀念!

  3. 謝謝你的分享,身旁的鄰居也總是聽著別人說哪一隻股好就隨波逐流的購買,最後賠錢的還是自己,但股票的根本還是來自於公司,是需要分析公司運作和未來走向,真的需要多多了解再投資,股票並不可怕,可怕的是隨波逐流的投資..

  4. 看完之後才發現 ..
    原來我一直都是投機而不是投資
    感謝板主分享讓我學習正確思維…

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